W 2023 r. zespół dochodzeniowy AMLBot wykrył, że poszczególne osoby nie rozumieją potencjalnych konsekwencji nieprzestrzegania podstawowych wytycznych dotyczących bezpieczeństwa. Mogą pojawić się nieoczekiwane wyzwania związane z narażeniem na sankcje, jak miało to miejsce w przypadku, gdy klient zwrócił się do nas z obawami dotyczącymi zamrożonego konta powiązanego z podejrzeniem sankcji.
Walizka
Klient skontaktował się z nami w sprawie problemu z platformą wymiany, który spowodował zamrożenie jego konta w związku z podejrzeniem powiązania z sankcjami. Ten klient dokonywał wymiany walut fiat na stablecoin. Przeliczał 200 000 USD na USDT, gdy platforma oznaczyła jego transakcje jako podejrzane i je zamroziła. Szukając pomocy, klient skontaktował się z nami, aby wykazać swój brak powiązań z sankcjami oraz udowodnić, że jego aktywa zostały omyłkowo zamrożone.
Proces dochodzeniowy
Po przeprowadzeniu oceny ryzyka portfela klienta i historii transakcji odkryliśmy, że klient w sposób niezamierzony narażony był na sankcje po wymianie USDT. Nasza analiza wykazała powiązanie z niewielkim odsetkiem aktywów objętych sankcjami, mimo to sam klient nie znajdował się na żadnej liście objętej sankcjami i mógł zweryfikować pochodzenie swoich środków. Niestety, klient znalazł się w niefortunnej sytuacji, w której wymienił swoje legalne środki i otrzymał aktywa kryptograficzne, narażając się na pewne sankcje. Mimo to klient nie był powiązany z sankcjami ani nie był zamieszany w pranie nielegalnych środków. Dlatego platforma wymiany kryptowalut nie miała prawa zamrażać jego aktywów.
Urząd Kontroli Aktywów Zagranicznych (OFAC) aktywnie egzekwuje sankcje na niektóre podmioty kryptowalutowe, w szczególności na Garantex, który ma powiązania z Rosją. To egzekwowanie prawa znacząco wpłynęło na użytkowników w krajach WNP (Wspólnoty Niepodległych Państw), z których wielu to niewinne osoby. Garantex był popularną platformą dla tych użytkowników do handlu kryptowalutami. Co więcej, mniejsze giełdy i usługi finansowe w tych regionach często korzystały z płynności firmy Garantex.
W rezultacie każda kryptowaluta, która kiedykolwiek dotknęła Garantex, jest obecnie uważana za skażoną tymi sankcjami. Osoby, które nie są osobiście objęte sankcjami OFAC i które uzyskują dochody w sposób zgodny z prawem, mogą nadal mieć skażone aktywa objęte sankcjami i zamrożone konta.
Wynik
Prezentując platformie wymiany wyniki naszej analizy ryzyka, udowodniliśmy, że klient nie naruszył żadnych systemów sankcji i że narażenie na sankcje aktywów kryptograficznych, które otrzymał w zamian za fiat, nie ma żadnego związku z naszym klientem. Dlatego po wewnętrznym dochodzeniu platforma wymiany potwierdziła nasze wnioski, odblokowała konto i zapewniła naszemu klientowi dostęp do jego aktywów kryptograficznych.
Podsumowanie historii i alert dotyczący higieny kryptowalut
Nadanie priorytetu środkom bezpieczeństwa i przeprowadzenie dokładnej analizy due diligence kontrahentów ma kluczowe znaczenie w celu ograniczenia potencjalnego ryzyka oszustw lub nielegalnej działalności. Ryzyko związane z tymi transakcjami obejmuje potencjalne zaangażowanie pozbawionych skrupułów podmiotów, narażenie na oszukańcze programy oraz ryzyko strat finansowych. Przyjęcie skrupulatnego podejścia do weryfikacji legitymacji stron ma kluczowe znaczenie dla ustanowienia bezpiecznego i godnego zaufania środowiska w zdecentralizowanej przestrzeni kryptograficznej.
Aby zabezpieczyć się przed takimi sytuacjami, AMLBot zapewnia specjalistyczne usługi w zakresie oceny ryzyka i zgodności. Nasze narzędzia pomagają osobom i firmom poruszać się po zawiłościach transakcji kryptowalutowych, zapewniając bezpieczeństwo i zgodność z międzynarodowymi przepisami.
Autor : bitup
Źródło : Frozen Assets on CEX : Sanctions Exposure Case I AMLBot
