Rada UE osiąga wstępne porozumienie w sprawie przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy związanych z aktywami cyfrowymi

Decydenci Unii Europejskiej osiągnęli tymczasowe porozumienie w sprawie części szerokiego pakietu przeciwdziałania praniu pieniędzy, który będzie miał również wpływ na aktywa cyfrowe, w tym przepisów dotyczących portfeli hostowanych samodzielnie.

Rozporządzenie w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) stanowi część wzmożonych wysiłków na rzecz zwalczania uchylania się od sankcji, finansowania terroryzmu i prania pieniędzy, czemu nadano dodatkowy charakter pilności w świetle niedawnych doniesień na temat finansowania Hamasu za pośrednictwem aktywów cyfrowych.

Wstępnie uzgodnione porozumienie obejmuje utworzenie jednolitego zbioru przepisów i powołanie organu nadzorczego – trafnie zwanego organem ds. przeciwdziałania praniu pieniędzy (AMLA) – który będzie również nadzorował sektor aktywów cyfrowych.

„To porozumienie stanowi nieodłączną część nowego unijnego systemu przeciwdziałania praniu pieniędzy. Poprawi to sposób, w jaki krajowe systemy przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu są zorganizowane i współpracują” – powiedział Vincent Van Peteghem, belgijski minister finansów.

Parlament Europejski i Rada (w skład której wchodzą ministrowie finansów z 27 państw członkowskich bloku) zgodziły się na kilka środków dotyczących aktywów cyfrowych, w tym nakazanie firmom stosowania „środków należytej staranności wobec klienta podczas przeprowadzania transakcji o wartości 1000 euro (1090 dolarów) lub więcej”.

Porozumienie zbiegło się w czasie z rozszerzeniem przez Europejski Urząd Nadzoru Bankowego (EBA) wytycznych Wspólnoty dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy (AML) na firmy zajmujące się aktywami cyfrowymi w nadziei, że „zharmonizuje” to podejście branży do zwalczania przestępczości finansowej.

Pozornie ostrzejsze stanowisko UE i jej organów regulacyjnych w sprawie prania pieniędzy „zapewni, że oszuści, przestępczość zorganizowana i terroryści nie będą mieli miejsca na legitymizację swoich dochodów za pośrednictwem systemu finansowego” – powiedział Van Peteghem.

Portfele hostowane samodzielnie

Wstępnie uzgodniona umowa „dodaje również środki zmniejszające ryzyko związane z transakcjami za pomocą portfeli hostowanych samodzielnie”.

Środki te pozostają niezmienione w stosunku do środków zaproponowanych w pakiecie polityk zatytułowanym „Zapobieganie wykorzystywaniu systemu finansowego do prania pieniędzy lub finansowania terroryzmu”, który został poddany pierwszemu głosowaniu w Parlamencie UE w marcu ubiegłego roku.

Pakiet zawierał kilka aktów prawnych nakładających na dostawców usług w zakresie aktywów kryptograficznych (CASP) obowiązek stosowania tych samych zasad co banki w celu weryfikacji tożsamości i danych swoich klientów.

Zgodnie z art. 58 projektu dokumentu:

„Instytucjom kredytowym, instytucjom finansowym i dostawcom usług w zakresie kryptowalut zabrania się prowadzenia anonimowych rachunków bankowych i płatniczych, anonimowych książeczek oszczędnościowych, anonimowych skrytek depozytowych lub anonimowych rachunków kryptowalut, a także wszelkich kont pozwalających w inny sposób na anonimizację klienta posiadacza rachunku lub zwiększonego zaciemniania transakcji.”

W klauzuli stwierdzono również, że właściciele i beneficjenci istniejących anonimowych kont lub portfeli „będą podlegać środkom należytej staranności wobec klienta, zanim te konta, książeczki oszczędnościowe, skrzynki depozytowe lub konta z kryptowalutami zostaną wykorzystane w jakikolwiek sposób”.

Zawierał również klauzulę, która stosowałaby „wszelkie dodatkowe środki należytej staranności (EDD) odpowiednie do poziomu zidentyfikowanego ryzyka”, jeśli jedna strona transakcji obejmowała portfel hostowany samodzielnie.

EDD wykracza poza weryfikację tożsamości i obejmuje pytania dotyczące źródeł środków i majątku – podobnie jak wytyczne EBA, które wdrażają „zasadę podróży” i wymagają, aby przelewy zawierały dane o nadawcy i odbiorcy.

Jednak jeden obszar, który wydaje się zmienić w porównaniu z wersją przyjętą w marcu 2023 r., dotyczy tokenów niewymiennych (NFT), które prawdopodobnie tymczasowo usunięto z rozporządzenia.

NFT pominięte

Projekt pakietu polityk w zakresie przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu, który przeszedł pierwsze głosowanie w parlamencie w marcu 2023 r., zawierał definicję dostawcy usług w zakresie aktywów cyfrowych zawartą w rozporządzeniu dotyczącym rynków aktywów kryptograficznych (MiCA). W szczególności portfele depozytowe, giełdy transakcji aktywów cyfrowych na aktywa cyfrowe lub transakcje fiducjarne z aktywów cyfrowych, platformy handlu aktywami cyfrowymi oraz firmy doradzające w zakresie aktywów cyfrowych i zarządzający portfelami.

Jeśli chodzi o same aktywa, MiCA obejmowała tokeny oparte na aktywach (w tym monety stabilne zabezpieczone towarami lub jedną lub kilkoma walutami), tokeny pieniądza elektronicznego (monety stabilne oparte na jednej walucie fiducjarnej) oraz inne tokeny, takie jak tokeny użytkowe.

W poprawce do dokumentu zauważono: „Platformy NFT nie są objęte obecną definicją dostawców usług w zakresie kryptoaktywów na mocy rozporządzenia (UE) 2023/… [rozporządzenie MiCA], ponieważ nie świadczą usług w zakresie kryptowalut, które są zamienne i nie wyjątkowy. Aby wypełnić tę lukę i ograniczyć powiązane ryzyko prania pieniędzy i finansowania terroryzmu, platformy NFT należy zatem włączyć do horyzontalnych ram przeciwdziałania praniu pieniędzy i finansowaniu terroryzmu jako odrębną kategorię podmiotów zobowiązanych.

Jednakże, jak wynika z raportu Ledger Insight, ten akapit dotyczący NFT został usunięty z rozporządzenia w sprawie przeciwdziałania praniu pieniędzy, wstępnie uzgodnionego przez Radę UE w zeszłym tygodniu.

W raporcie, w którym twierdzi się, że widział kopie odpowiednich klauzul w aktualnej wersji rozporządzenia AML, stwierdzono, że jedyna wzmianka o NFT brzmi: „W sprawie NFT będziemy mieli motyw wskazujący, że KE rozważy włączenie NFT do raport z przeglądu MiCA.”

Sugeruje to, że wśród prawodawców UE nadal toczą się dyskusje na temat charakteru i definicji transakcji niefinansowych, pozostawia jednak otwartą drogę do włączenia tego rodzaju aktywów do przepisów dotyczących przeciwdziałania praniu pieniędzy w przyszłości.

Tymczasowe porozumienie, uzgodnione 18 stycznia, musi teraz zostać formalnie przyjęte przez Parlament UE i Radę, zanim zacznie obowiązywać.

Obejrzyj: Regulacja waluty cyfrowej i rola blockchainu BSV

Autor : BitcoinSV.pl

Źródło : EU Council reaches provisional agreement on digital asset AML regulations – CoinGeek

Author: BitcoinSV.pl
CEO