Brytyjski organ nadzorczy branży finansowej po raz kolejny ostrzega przed ponownym wejściem Binance na regulowany rynek finansowy tego kraju. Binance niedawno uruchomiło spółkę zależną zajmującą się płatnościami, za pośrednictwem której zainwestowała w regulowany podmiot w Wielkiej Brytanii, ale Financial Conduct Authority (FCA) twierdzi, że historia giełdy sprawia, że transakcja jest bardzo niepokojąca.
Binance ogłosiło uruchomienie Bifinity 7 marca, opisując ją jako „oficjalnego dostawcę płatności fiat-to-crypto” na giełdzie. Powiedział, że Bifinity będzie korzystać z usług, takich jak bezproblemowe kupowanie i sprzedawanie zasobów cyfrowych oraz integracja płatności handlowcom za pośrednictwem interfejsów API typu plug-and-play.
Jest to powiązanie między nowo uruchomionym podmiotem (chociaż Bifinity działało od miesięcy przed ogłoszeniem z 7 marca pod nazwą Binance UAB) i jedną firmą regulowaną przez FCA, która ma zainteresowanego regulatora.
Binance ogłosiło, że Bifnity nawiązało strategiczne partnerstwo z Eqonex Limited (NASDAQ: EQOS), notowaną na Nasdaq firmą zajmującą się aktywami cyfrowymi, która prowadzi giełdę, powiernikiem aktywów cyfrowych Digivault oraz jednostką Bletchley Park Asset Management.
Jak ujawniła FCA w swoim oświadczeniu, Digivault jest jednym z podmiotów zarejestrowanych przez organ nadzoru zgodnie z przepisami dotyczącymi prania pieniędzy.
„W wyniku transakcji osoby i podmioty należące do Grupy Binance mogły stać się rzeczywistymi właścicielami Digivault na potrzeby MLR” – powiedział regulator.
Jak stwierdził Binance w komunikacie prasowym, Bifinity zainwestuje 36 milionów dolarów w pożyczkę zamienną z 18-miesięcznym terminem zapadalności. Jego początkowa cena konwersji wynosi 1,89 USD za akcję.
Eqonex ujawnił więcej szczegółów na temat pożyczki i tego, jak dużą kontrolę dałoby Binance w podmiocie notowanym na giełdzie. Za pośrednictwem Bifinity Binance może mianować CEO, CFO i Chief Legal Officer oraz nominować dwa miejsca w radzie dyrektorów firmy.
Dzięki inwestycji Binance skutecznie wprowadzi backdoora do brytyjskiego systemu płatności. Jak ujawniła FCA, byłoby to sprzeczne z jej wyraźnymi nakazami, na mocy których Binance nie zezwala na podejmowanie jakichkolwiek regulowanych działań bez pisemnej zgody regulatora.
„Wymóg ten został wprowadzony, ponieważ w opinii FCA Binance Markets nie jest w stanie skutecznie nadzorować” – napisano.
Regulator powiedział dalej, że był ślepy i nie zdołał zbadać transakcji przed jej zamknięciem.
„FCA nie miała uprawnień do oceny adekwatności i stosowności nowych beneficjentów rzeczywistych ani zmiany kontroli przed zakończeniem transakcji”, powiedział, dalej twierdząc, że ma prawo udaremnić transakcję.
„FCA może podjąć kroki w celu zawieszenia lub anulowania rejestracji działalności związanej z kryptowalutami, jeśli nie jest przekonana, że firma lub jej rzeczywisty właściciel są sprawni i właściwi. FCA ma również uprawnienia do zawieszenia lub anulowania rejestracji kryptoaktywów firmy z wielu powodów, w tym w przypadku, gdy firma nie przestrzega zobowiązań wynikających z przepisów dotyczących prania pieniędzy” – dodał.
Zapytany o obawy FCA, rzecznik Binance stwierdził, że giełda odnotowała to z zainteresowaniem i „nie może się doczekać kontynuacji dialogu z FCA”.
Chi-Won Yoon, prezes Eqonex, odmówił komentarza na temat obaw regulatora, mówiąc, że jego firma nawiązała współpracę z oszołomioną giełdą, ponieważ „podzielają wizję zbudowania ekosystemu aktywów cyfrowych, który zapewnia instytucjom i osobom bezpieczne, zgodne i regulowane dostęp.”
To już drugi raz w ciągu niespełna miesiąca, kiedy FCA wyraża zaniepokojenie próbami ponownego dostępu Binance do brytyjskiej branży płatniczej, z której została uruchomiona przez strażnika.
Jak podał CoinGeek pod koniec lutego, Binance nawiązał współpracę z Paysafe, regulowanym procesorem płatności, co skutecznie dało mu dostęp do rynku, z którego został wykluczony w czerwcu ubiegłego roku.
Autor : BitcoinSV.pl
Źródło : FCA issues warning against Binance backdoor re-entry into UK payments network—again – CoinGeek
